Chứng thư bảo lãnh là gì?

Chứng thư bảo lãnh là gì? Chứng thư bảo lãnh có tác dụng gì và được lập thế nào?

1. Chứng thư bảo lãnh là gì?

Chứng thư bảo lãnh thực hiện hợp đồng là gì?

Chứng thư bảo lãnh là cam kết của ngân hàng bằng văn bản dành cho đơn vị kinh doanh về việc bên bảo lãnh ( thường là ngân hàng) sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên được bảo lãnh (đơn vị kinh doanh) trong thời gian có giới hạn khi đơn vị này không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo lãnh là bên đơn vị thứ 3 (Bên bán hàng).

2. Chứng thư bảo lãnh tiếng Anh là gì?

Chứng thư bảo lãnh tiếng Anh là Letter of Guarantee

3. Quy trình bảo lãnh ngân hàng

Theo quy định tại Thông tư 07/2015/TT-NHNN quy trình bảo lãnh ngân hàng được thực hiện như sau:

Bước 1: Khách hàng lập và gửi hồ sơ đề nghị bảo lãnh đến Ngân hàng.

Hồ sơ gồm:

• Văn bản đề nghị bảo lãnh;
• Tài liệu về khách hàng;
• Tài liệu về nghĩa vụ được bảo lãnh;
• Tài liệu về biện pháp bảo đảm (nếu có);
• Tài liệu về các bên liên quan khác (nếu có).

Bước 2:  Ngân hàng tiến hành thẩm định đầy đủ các nội dung như: Tính đầy đủ hợp pháp, khả thi của dự án bảo lãnh; năng lực pháp lý của khách hàng, hình thức bảo đảm; cũng như tình hình tài chính của khách hàng xin bảo lãnh. Nếu đồng ý, ngân hàng và khách hàng ký hợp đồng cấp bảo lãnh và thư bảo lãnh.

Hợp đồng cấp bảo lãnh là 1 loại hợp đồng độc lập với hợp đồng kinh tế giữa khách hàng và đối tác, nó thể hiện ràng buộc nghĩa vụ tài chính giữa ngân hàng và khách hàng. Nội dung cơ bản của hợp đồng quy định về số tiền và thời hạn bảo lãnh; các điều khoản vi phạm hợp đồng Kinh tế của khách hàng dẫn đến nghĩa vụ chi trả của ngân hàng cho đối tác; các hình thức bảo lãnh cũng như phí bảo lãnh, số tiền ký quỹ hay quy định về tài sản bảo đảm.

Bước 3: Ngân hàng thông báo thư bảo lãnh cho bên nhận bảo lãnh.

Thư bảo lãnh quy định rõ ràng các nội dung cơ bản trong hợp đồng cấp bảo lãnh, tuy nhiên nêu rõ các tài liệu mà bên nhận bảo lãnh cần có để chứng minh sự vi phạm hợp đồng của bên được bảo lãnh, ngoài ra quy định rõ các hình thức chi trả của ngân hàng cho bên nhận bảo lãnh như mở thư tín dụng, ký hối phiếu nhận nợ..

=> Hợp đồng cấp bảo lãnh ký giữa ngân hàng và khách hàng (bên được Bảo lãnh)

Thư bảo lãnh là văn bản mà ngân hàng chuyển qua cho đối tác (Bên nhận Bảo lãnh)

Bước 4: Ngân hàng thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh, nếu nghĩa vụ xảy ra.

Bước 5: Ngân hàng yêu cầu bên được bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ tài chính đối với Ngân hàng (trả nợ gốc, lãi, phí)

Trường hợp bên được bảo lãnh vi phạm nghĩa vụ đã được bảo lãnh, NH tiến hành trả thay và tự động hạch toán nợ vay bắt buộc đối với số tiền trả nợ thay theo lãi suất nợ quá hạn của bên được bảo lãnh. ngân hàng áp dụng biện pháp cần thiết để thu nợ như phát mại tài sản bảo đảm, trích tài khoản của bên được bảo lãnh, khởi kiện…

4. Mẫu bảo lãnh thực hiện hợp đồng 

Các bạn có thể tải mẫu bảo lãnh thực hiện hợp đồng tại bài viết: mẫu bảo lãnh thực hiện hợp đồng

Trên đây, Hoatieu.vn đã trả lời câu hỏi Chứng thư bảo lãnh là gì? Mời các bạn đọc các bài viết liên quan tại mục Dân sự, mảng Hỏi đáp pháp luật.

Các bài viết liên quan:

• Bảo lãnh thực hiện hợp đồng là gì?
• Khi nào phải ký phụ lục hợp đồng xây dựng?
• Những trường hợp không được sang tên sổ đỏ
• Có được tách thửa trước khi xin cấp sổ đỏ?
• Mua đất phân lô bán nền 2021: Điều kiện, hồ sơ, thủ tục